資産運用でポートフォリオ構築するときの2つの原理原則とは?

資産運用をはじめようとするときの、初心者が失敗しないための原理原則です。 「自分が理解できない金融商品は購入しない」、「ポートフォリオ構築の原則はインデックス投資」この2つを知っているだけで大失敗して金融マーケットから退 […]

リスク選好の意味とは?あなたはリスク回避的・リスク中立的・リスク愛好的のどれ?

合理的で効率的なリスク・リターンを得るためには、リスク選好の考え方を知らなければなりません。シンプルな考え方です。 現在100万円の投資をすると、1年後に 必ず5万円を受け取れる(年率5%の預金) 50%の確率で10万円 […]

リスク・リターンの究極は「シナリオ思考」を鍛えることなのでは?

資産運用とは、リスクとリターンから投資するべきかどうかの意思決定プロセスを繰り返すことだといえます。では、リスク・リターンの究極は何かを考える必要があります。 リスクとリターンは計算することができますが、その結果に基づい […]

リスク・リターンの関係と分析結果の意味するところは?

資産運用では、リスク・リターンを理解していることが重要となります。リスク・リターンの関係と分析結果を理解していないと、儲からないことやメリットのないことにお金や労力を注ぎ込んでしまいます。 そもそも、リスク・リターンとは […]

資産運用は人工知能(AI)の活用によりお任せで稼げるのか?

資産運用業界でも人工知能の発達を活用をしている企業がありますね。 代表的な例が、ロボアドバイザーであり、人工知能を生かして資産運用を請け負ってくれる謳い文句となっています。 では、本当に人工知能の活用によりお任せで、合理 […]

運用商品の選び方は運用方針・運用期間・資産配分で決める

資産運用をはじめる時に、近所の銀行や証券会社の金融機関窓口で「おすすめの運用商品はありますか?」と聞くと、間違いないなく担当者にとっておすすめの運用商品(手数料が高く、複雑怪奇な商品)が提示されるでしょう。 これは、金融 […]

個人投資家は機関投資家を超える利回りの資産運用はできるのか?

個人投資家が機関投資家を超える利回りの資産運用はできるのか?の議論は数多あります。僕の持論は、投資や資産運用のプロである機関投資家が圧倒的に優位とは言えないと思います。 個人投資家が有利となる資産運用が可能な根拠を3つほ […]

金融商品と利回りの関係は?金融商品の利回り計算をわかりやすく知りたい人へ

さまざまな金融機関から販売されている金融商品があります。 ここでは、ライフプランにおける金融商品と利回りの関係を具体的に紹介します。 金融商品とライフプラン 教育・結婚資金や住宅資金など計画的に資金を準備することも考えな […]

金利とは何か?金利の決まり方を世界一わかりやすく知りたい人へ

現在、私たちのまわりにはさまざまな金融商品が販売されています。ボーナスや賞与が支給されると資産運用の一環として金融商品を購入する多いと思います。 そこで、今回は金融商品の基本である「金利」について、言葉の意味や金利の計算 […]